Bonsoir Pierre,
vous avez parfaitement raison, il faut se méfier des prédictions du LEAP, dont personnellement je trouve une tendance à son autopromotion dans ses propres colonnes assez détestable. Toutes les 5 phrases, il en placent une pour dire à quel point il ne s’étaient pas trompé, et c’est franchement pénible.

Cependant, concernant la situation immobilière américaine, les informations alarmistes qui ne proviennent pas d’eux regorgent pour un peu que l’on se donne la peine de lire l’anglais.

Comme par exemple cet article d’aujourd’hui. Pour les non anglophones, ça raconte que 22% des foyers américains n’arrivent plus à payer les échéances de la maison, et ce taux passe à 33% pour les maisons hypothéquées.

Pour bloomberg, 21.8% des propriétaires sont dans l’incapacité de faire face, avec 17% d’entre eux qui doivent plus que le prêt original - parce que dans le bestiaire des prêts américains il y en avait dont les remboursements annuels ne couvraient pas les seuls intérêts, ce qui provoque un capital principal à rembourser en constante augmentation. Toujours selon bloomberg, 14.3% de ces emprunteurs sont encore dans cette situation d’augmentation constante du capital principal.

Pour faire court et synthétique, 1 acheteur à crédit sur 4 n’a plus de quoi à payer sa maison, aux états unis. Je ne sais pas le dire autrement que trivialement, Il n’y a pas besoin d’être chercheur au LEAP pour comprendre que sous peu la merde va toucher le ventilateur, et que tout le monde va en prendre.

Petite précision encore de l’article mentionné, selon un sondage récent, 31% des foyers se déclarent prêt à remettre en vente leur baraque à la première embellie du marché immobilier. Autrement dit, même en cas d’embellie, c’est pas demain la veille que les maisons vont reprendre de la valeur, de même que les titres qui y sont adossés.