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Commentaire de JPC45

sur Dix questions à dix responsables socialistes


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JPC45 16 juin 2008 17:08

Je ne connais pas le devoir de conseil pour les banquiers mais de plus en plus les intermédiaires doivent proposer le meilleur choix à ses clients et non pas seulement expliquer le produit. En assurance vie, il y a maintenant obligation d’expliquer pourquoi l’assureur a proposé tel choix d’assurance et cela se traduit par un écrit. J’imagine que pour les banquiers c’est la même chose car notamment c’est l’Europe qui pousse de plus en plus vers ce formalisme qui s’applique aux assureurs et aux banquiers.

Sur votre exemple, s’il a été proposé un investissement en majorité en action dans une assurance vie à une personne agée, il y a défaut de conseil à mon avis.

Pour la Poste, lors de l’ouverture d’un livret , vous devez passer par un "commercial" qui fait un bilan de vos avoirs, le but étant de proposer d’autres produits de la BP.

Personnellement, je ne penses pas que l’encours des livrets A vont diminuer du fait de l’ouverture généralisée aux autres banques.

Ce qui influence le plus la collecte du livret A, c’est le taux de rémunération offert

 

 

 

 

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