La grand-mère de « ma tante » est malade

L'état italien veut nationaliser la plus ancienne banque du monde, la Banca Monte dei Pachci di Siena.

Cette institution a été fondée en 1472 et elle a fourni le modèle des « monts-de-piété » , organismes de prêt sur gage, qui ont pour mission de faciliter les prêts d'argent, notamment en faveur des plus démunis. Le terme français vient de la mauvaise traduction en français de l'italien monte di pietà, « crédit de charité » », de monte, « valeur, montant », et pietà, « pitié, charité ». En France, un décret du 24 octobre 1918 a transformé les monts-de-piété en caisses de crédit municipal, surnommées communément « Chez ma tante » par souci de discrétion.

Or, l'Italie devrait nationaliser la Banca Monte dei Pachci di Siena, la plus ancienne banque du monde qui compte actuellement cinq millions de clients, mais dont le passif présente un montant de 360 ​​milliards d'euros de créances irrécouvrables. Le troisième plus grand organisme de prêts d'Italie est devenu le plus mauvais élève parmi les 51 grands « prêteurs » que l’Union Européenne a fait expertiser récemment.

Après que la Banque centrale européenne (BCE) ait refusé d’accorder un nouveau délai à l'organisme pour trouver un financement privé, le gouvernement italien a estimé qu'il n'y avait plus d'autre solution que d'intervenir. La valeur des actions de la banque a chuté de 16 pour cent avant la suspension des négociations, et les obligations » junior » ont chuté de moitié en quelques minutes.

"La BCE commet une grave erreur. C'est inacceptable », a déclaré M. Antonio Damiani, responsable du syndicat bancaire."Un sauvetage public immédiat est maintenant la seule solution pour sécuriser Monte Paschi et éviter tout risque systémique pour les banques en difficulté. C'est une question d'intérêt national urgent ».

La décision de la BCE de ne pas prévoir de solution temporaire pour la banque a été perçue comme une sanction, compte tenu notamment de la crise politique que connaît actuellement le pays à la suite de la démission du Premier ministre Matteo Renzi.

"Cette décision est très étrange. Cela donne l'impression qu'ils veulent du sang sur le sol, peut-être en forçant une résolution de la banque pour créer un précédent ", a déclaré Lorenzo Codogno, ex-économiste en chef du trésor italien."Il ya un risque de panique et de réaction en chaîne si les investisseurs commencent à se demander qui va être la prochaine victime."

D’autres banques européennes sont sur la sellette. Les banques espagnoles Banco Popular, Bank of Ireland et Raiffeisen figurent parmi les plus fragiles. Le résultat de la Deutsche Bank (considérée par le FMI comme la banque la plus risquée du point de vue systémique) a également fait l’objet d’un examen approfondi.

Aucune des banque de Chypre, de Grèce ou du Portugal ne sont suffisamment importantes pour entrer dans le champ d'application de ces expertises transnationales, qui portaient sur quatre principaux risques :

• une hausse des rendements obligataires
• la dette croissante des secteurs public et privé
• la pérennité des profits des banques
• les tensions extérieures au secteur bancaire.