Paypal lutte contre le blanchiment d’argent
Quand l’un des plus grands prestataires de paiement en ligne prétexte le blanchiment d’argent sale pour geler le vôtre, en toute impunité.
Pour mon mariage, le 30 mai dernier, j’avais installé sur mon site personnel une liste de mariage fonctionnant avec Paypal. Bien mal m’a pris : depuis un mois et demi, j’essaye de récupérer les fonds que nos amis et familles nous ont virés, mais le compte est bloqué. La raison de cela ? Paypal lutte contre le blanchiment d’argent. Un argent dont nous aurions pourtant réellement besoin pour nous installer...
On trouve cette explication dans l’interface de gestion, rubrique "litiges" : PayPal est légalement tenu de respecter les réglementations de l’Union européenne concernant le blanchiment d’argent, en collectant des informations auprès de ses utilisateurs lorsque ces derniers reçoivent des paiements d’un montant total supérieur à la limite définie.
Pour lever cette limite qui gèle notre compte, on nous demande une somme astronomique de papiers administratifs, avec justificatif de domicile, papier d’identités, factures, chèques de banque certifié, preuves d’exonération fiscale, etc.
J’ai eu beau envoyer notre certificat de mariage, une photocopie de nos passeports, rien n’y fait. Le fait que le compte soit ouvert au nom de ma femme pose un premier problème puisqu’elle a maintenant changé de nom ! Qu’elle ait déménagé pour me rejoindre aussi : n’est-il pas écrit dans la Bible : « Il prit Marie chez lui » (Mt 1,24) ? Du coup, aucun justificatif de domicile ne justifie la première adresse donnée, et impossible de changer de nom.
Tout le reste à l’avenant : impossible non plus de joindre quelqu’un du service clientèle, puisque je ne suis pas titulaire du compte, même si c’est moi qui l’ait installé. Ma femme, elle, est perdue... Elle se demande si, à défaut d’avoir placé quelque part la somme bloquée, qui dépasse 1 000 euros, Paypal nous la rendra. En tout cas, Paypal, sponsor des jeunes mariés, ce n’est pas pour demain.
Le risque de blanchiment d’argent sale de notre part est-il sérieux ? Nous aurions envie de répondre : la seule chose que nous aurions pu blanchir pour notre mariage, c’est la robe de la mariée. Et encore.
19 réactions à cet article
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Un forum très révélateur sur le sujet (en anglais, mais qui vaut le détour) :
http://www.paypalsucks.com/forums/
... avec dans la section "Horror Stories : PayPal Did it !" ... plus de 10.000 posts de dénonciation.
Ce site est une référence pour moi, depuis quelques années déjà.
A partager sans modération...
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C’est d’autant plus con qu’un véritable escroc aura tous les faux justificatifs de domicile pour donner une apparence "légale" à son escroquerie. Ces mesures font je pense plus chier les honnétes gens que les vrais fraudeurs...
Mais effectivement c’est la loi qui impose ces controles et la plupart des sites comme paypal (ou analogues) imposent de tels controles. Certains ont au moins la gentillesse de faire les vérifs à l’ouverture du compte. Au moins on se fait chier pour ouvrir le compte mais après il n’y a pas de problèmes.
A part ca bon courage pour votre problème. Peut être devriez vous leur faire un recommandé A/R et les menacer de poursuites. Il y a des solutions plus simples bien sur mais elles sont un peu borderline au niveau légal.-
Et pendant que vos pauvres 1000 € sont bloqués, quelques dixaines de milliards sont blanchis dans les paradis fiscaux en toutes impunité voire même légalité.
A votre place je déposerais plainte pour vol ou escroquerie.
Je m’étais jusqu’alors toujours refusé à passer par ce mode de paiement sans réelles raisons, vous venez de m’en fournir une excellente.-
je penses que si il etait honnete, ils iraient s’installer ailleur qu’au luxembourg qui est Le paradis fiscal par exellence ... bref le loup se mort la queue souspretexte de lutter contre le blanchiement d’argent ...
croyer vous qu’un millionnaire se ferait chier avec paypal pour detourner des fonds, non il ouvrirait un compte dans un vrai paradis fiscal pour 1000 euros et pourrait fair en toute impunité ces transactions financieres et autres voila le vrai probleme ...
pour le reste voir le film " la grande evasion " !
Un film de Frédéric Brunnquell.
Le monde n’a jamais porté autant de richesses. La vente de produits de luxe bat tous les records, le nombre de milliardaires augmente sans cesse... Pourtant les caisses des États sont désespérément vides. Où est donc passé l’argent public ? Des Caraïbes à Jersey en passant par le Ghana, Frédéric Brunnquell a mené l’enquête sur cette "Grande évasion" et découvert le pot au rose : alors que l’ONU réclame 50 milliards pour éradiquer la pauvreté, plus de 10 000 milliards de dollars sommeillent à l’abri des regards dans les paradis fiscaux. Mais au fait, c’est quoi au juste un paradis fiscal ?-
je penses que si il etait honnete, ils iraient s’installer ailleur qu’au luxembourg qui est Le paradis fiscal par exellence ... bref le loup se mort la queue souspretexte de lutter contre le blanchiement d’argent ...
Les données qu’ils collectent correspondent à une obligation LEGALE de l’union européenne. Pour ce qui est du Luxembourg rien à voir. PayPal est une boite américaine, ils se sont installé dans le pays de l’union européenne qui avait le meilleur droit pour conduire ce type de business.
Et justement dit toi que paypal est dans l’union européenne ! Il y a des tas d’autres sites du type, moins connus qui sont dans des endroits beaucoup plus "étranges".
croyer vous qu’un millionnaire se ferait chier avec paypal pour detourner des fonds, non il ouvrirait un compte dans un vrai paradis fiscal pour 1000 euros et pourrait fair en toute impunité ces transactions financieres et autres voila le vrai probleme ...
pour le reste voir le film " la grande evasion " !
On parle ici de blanchiement et non d’évasion fiscale ! Et la tous les moyens sont bons et ont été utilisés par les escrocs.
Le blanchiement c’est par exemple un mec qui vend de la drogue, se fait payer en liquide. Forcément, il fait beaucoup d’argent et donc ne peut pas en profiter. Par exemple jamais tu n’achétera un appartement en le payant en liquide ! ! ! Même si à un moment cet argent est disponible sur un compte en banque, il sera impossible à l’escroc d’en justifier la provenance. Or son train de vie incohérent avec ses revenus risque d’attirer le Fisc. Le blanchiement consiste à rendre à cet argent un "semblant de légalité". Le principe c’est d’avoir un business dans lequel l’argent sale peut être dépensé (souvent par les petites mains du traffic). A ce titre, paypal est idéal puisque très discret. Il faut donc le controler et malgrés ca je suis sur qu’il y reste moultes utilisateurs occultes.
J’avais lu un bouquin ou les mecs expliquaient comment de nombreux Kebabs en région parisienne servaient à recycler l’argent de la drogue. Le principe est simple, le gros dealer donne le shit aux détaillants qui le vendent. Ces détaillants vont bouffer au Kebab du coin (qui appartient au dealer) et la bizarrement ils paient leurs kebabs plus chers que la moyenne. Le marchand de kebab va effectivement acheter la viande et les fournitures pour servir le nombre de kebabs déclarés (viande qui sera détruite). Et officiellement le gros dealer tire son argent de son commerce légal : Son réseau de Kebabs. Ce cas a réelement eu lieu et a été démantelé. Mais il y a d’autres business louches qui étaient cités dans le bouquin avec à chaque fois des combines plus délirantes les unes que les autres. Visiblement les escrocs ne manquaient pas d’imagination !
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les blancs doivent etre trop cons pour faire pareil avec un snack
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Ils sont contre le Mariage che PayPal ! Maintenant vous savez !!!
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Je n’utilise pas ce type de moyen de payement mais pas mal de collègue faisant du petit business sur E-Bay utilise Pay-Pal et ils ont tous reçu des demandes d’informations qu’ils se sont empressés de renvoyer pas fax et plus de soucis.
Vous êtes mariés depuis le 30 mai, aussi je pense qu’il doit vous rester d’ancien papier d’identités, d’anciennes factures, enfin en un peu moins de deux mois on ne balance pas tout.
Ceci dit, ces demandes d’informations pour moi étaient plutôt relative au futur projet de loi visant à taxer les petit commerce sur le ternet. Car il y circule des sommes astronomiques qui échappent à tout impôts ou taxes, ce qui en principe est normal puisque la TVA a déjà était acquitté sur les objets d’occasions.
Sauf que certains petits malins profitent de l’avantage de la parité €uro Vs $ollar pour importer des produits HT car il suffit de préciser qu’il s’agit d’un cadeau ou d’un don sur le colis et basta, pas de taxe.
Alors notre état soucieux de ses finances bien moroses actuellement à dans ses tiroirs un projet de taxation des transaction.
Il me semble que aussi pour cela que Pay Pal collecte les données nécessaires pour une probable transmission de celles-ci aux services fiscaux.
Heu sinon bon courage tout de même pour récupérer vos dons.
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Merci de votre témoignage. Moi aussi j’avais des doutes sur ce système de paiement, ils sont maintenant levés. Pour moi, soit un site accepte mes chèques, soit il va se faire voir.
ET SURTOUT PAS mon n° de carte bancaire sur internet !
A mon âge on ne me la fait plus :D-
Attention Paypal égal Arnaque
Dans ma boite mail , je reçois souvent ce mail,... alors que je n’ai jamais contacté ce site !
Dans Google tapez paypal arnaque
@+ P@py
Mail paypal
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Cette arnaque la ne vient pas de paypal mais de petits malin qui envoie ces mails en nombre pour récupérer des identifiants paypal et vider ton compte. Il ne faut JAMAIS cliquer sur ces mails. Si tu clicke, tu arrive sur un site qui ressemble à celui de paypal mais qui n’est pas paypal. Tu rentre ton mot de passe, les escrocs le logguent et videront ton compte.
Le même genre d’arnaque existe pour toutes les banques. Des clients de la sogé se sont fait arnaquer par ce biais. C’est un vrai problème de sécurité mais PayPal n’en est pas responsable. -
ca a meme un nom le fishing ou ameconnage comme pour les poissons/pigeons. certains contiennent des troyans pour windows
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Le délateur sort de l’ombre
On l’a qualifié d’honnête dénonciateur, mais on l’a aussi qualifié de conspirateur et de brigand.
Heinrich Kieber est un ancien employé d’une banque du Liechtenstein. Il doit raconter publiquement pour la première fois, jeudi, ce qu’il sait sur la « culture du secret et de la duperie » au sein du Groupe LGT. Cette culture d’entreprise aurait aidé les clients de la banque à éviter de payer des impôts, à esquiver les créanciers et à contourner les ordres des tribunaux.
Le crack de l’informatique, âgé de 43 ans, a volé des milliers de dossiers bancaires électroniques chez son ancien employeur, le Groupe LGT du Liechtenstein, pour ensuite les vendre aux autorités fiscales partout dans le monde.
Cela a permis de lever le voile sur un présumé vaste scandale bancaire et fiscal qui frappe l’Allemagne, l’Australie, le Canada et les États-Unis.
C’est d’ailleurs devant un sous-comité du Sénat américain, dans un enregistrement vidéo, que Heinrich Kieber doit donner sa version des faits jeudi.
Le fisc canadien
M. Kieber avait d’abord remis les milliers de fichiers bancaires aux autorités allemandes il y a deux ans.
Les dossiers électroniques contiennent de l’information, entre autres sur environ 100 clients canadiens du Groupe LGT.
Revenu Canada a confirmé au quotidien The Globe and Mail que ces données sont en sa possession. L’agence fédérale refuse de dire combien d’enquêtes elle a lancées et combien de contribuables seraient visés
Heinrich Kieber vit dans un lieu gardé secret dans le cadre d’un programme de protection des témoins.
Une publicité sur un mystérieux site web allemand offre une récompense de 7 millions de dollars pour toute information permettant de débusquer M. Kieber.
Radio-Canada.ca
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bonjour,
j’utilise paypal depuis 2003 (novembre pour être précis) et c’est un système qui, pour celui qui achète quelque chose sur internet est vraiment très bien car déposer plainte est très facile. sachez qu’en cas de problème avec le vendeur , quand celui-ci est de mauvaise foi, vous risquez d’avoir raison à 95 % surtout si vous pouvez prouver votre bonne foi
par contre je n’ai jamais vraiment trouvé de réel intérêt pour le vendeur, en dehors des ventes sur ebay ou là le paiement paypal attire plus de monde, je le sais pour avoir vendu sur ce site controversé ce pourquoi j’ai arrêté...
l’avantage unique pour l’acheteur est que les délais sont normalement raccourcis
le problème qui s’est posé pour vous, je l’ai eu il y a 2 ans : dans les conditions particulières TOUT EST ECRIT et de toute évidence vous ne les avez pas lues
ce qui est assez fou car vous leur avez donné votre numéro de CB quand même
la meilleure des choses est de les appeler (voir le numéro sur le site) car ils sont réactifs (je les ai eus hier et problème résolu en début de soirée : dites moi ou on peut être plus efficace ???
je n’ai aucune raison de les vanter car pour les gens qui vendent ou reçoivent c’est très cher (3,4% plus 0,35 euros à chaque transaction) là ou un mandat couterais moins chez voire un virement (plus sûr dans ces 2 cas)
c’est dommage pour vous mais je pense qu’avant de "signer" il faut tout lire et n’oubliez pas que ebay et paypal sont le même groupe et que ebay se fait taper durement sur les doigts pour les contrefaçons et autres blanchiment d’argent...
il convient donc d’être encore plus prudent
un petit truc pour finir : menacez les de déposer plainte à la gendarmerie, généralement ça marche, preuve qu’ils ont des petites choses à se reprocher !!!-
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